庞氏骗局——“一起竞”的倒台

御坂世界

早上坐在地铁里看到电视新闻里播放关于“一起竞”骗局的消息。对于这个网站我还是稍微有点印象的，最初是通过人人还是开心的广告链接知晓的，因为注册就送钱所以就注册了一个账号，扣除掉手续费大概净赚3RMB【买张双色球还有多余哟……】，然后看了下所谓的赚钱方式，感觉不靠谱，于是我就再也没上过这个网站了……

相关新闻，转载自疼训。

原文地址：http://finance.qq.com/a/20110816/001354_1.htm

本报讯 一家名为“一起竞”的竞拍网站突然停止充值、提现，引起全国各地成百上千网友担忧，他们在该网站都有存款或“存点”。
目前，该网站已停止访问，网站负责人无法联系，网友怀疑其卷款而逃，纷纷在当地报警。记者保守估算，涉及金额超过300万元。
昨日，上海用户提供了在当地警方报警的视频。北京用户表示，正召集北京及周边地区的用户，今日下午到北京警方经侦总队集中报案。
卖货物网站用“竞点”
记者查询，“一起竞”是去年12月成立的网站，“17JING.COM”的域名实际注册方是GODADDY公司，服务器在境外。今年1月18日，网站通过湖南相关部门审核备案，网站负责人为赵成安。
在该网站的宣传中，赵成安称其为CTOC的网络交易平台，买家可通过拍卖的方式，从卖家手中以低于市场价的价格购入商品。参与拍卖时，用户需要使用“竞点”。“竞点”类似虚拟货币，用户需从“一起竞”网站购买。
北京用户刘洋自称，他在“一起竞”网站的现金账户中存有1.5万元，用于购买“竞点”进行交易。
“我投了22.6万元。”上海用户何建勇说，该网站公布的注册人数有5000多。
网站关闭无法提现
8月5日，“一起竞”发布公告，“由于支付宝的缘故，一起竞目前的充值发生故障。”
8月8日，“一起竞”再次公告，“先前使用的支付平台被无故终止服务，目前临时采用工商银行账号为用户做提现处理。”
刘洋和何建勇等用户称，当日均无法提现，此时很多用户通过QQ群表达了担心。
8月13日，“一起竞”网站停止访问，网站负责人赵成安的电话无法接通。该网站的办公地点在上海市徐汇区，用户何建勇称，他实地走访发现，“一起竞”的办公室已人去楼空。
“钱都被卷跑了。”该网站用户建立的数个QQ群中，全国各地的用户都在议论此事。记者保守估算，目前用户所称被卷走的金额，已超过300万元。
各地用户向警方报案
“至少涉案一千万元。”何建勇说，按照5000多的用户估算，“上亿元也说不定”。
8月14日，31名身处上海及周边地区的“一起竞”用户，到上海市公安局徐汇分局徐家汇派出所报案。何建勇等网友提供了报警的视频，“民警说派出所太小，人手比较紧，让我们再到刑侦、经侦去报下案，他们也会向上级反映。”
昨日，记者向徐汇分局核实此事，对方称需上海市局批准才可接受采访。
“一起竞”网站的一名北京用户称，正召集北京及周边地区的用户，今日下午2点，将到北京警方经侦总队进行集中报案。
■ 用户讲述
投资数十万元 买卖“竞点”赚钱
北京工作的刘洋称，今年6月，他在朋友的介绍下，得知了“一起竞”网站。6月14日，刘洋在“一起竞”注册，随即投资800元购买“竞点”。
网站两种“竞点”用户两个账号
根据多名用户的说法，在该网站竞拍商品都需要“竞点”。用户可以1∶1的价格（一元钱买一个竞点）向网站购买“竞点”，这种“竞点”当时就生效。还可以低于1∶1的优惠价买入充值卡，充值后延时生效，延时根据充值卡面值不同在8-25天。充值卡面值越高，折扣越低，延时生效时间越久。
“一起竞”的用户在网站中有两个账户：现金账户和“竞点”账户。用户通过支付宝对现金账户进行充值，随后用户可利用现金账户中的余额购买“竞点”,“竞点”实时或延期进入账户。
“竞点”一旦进入竞点账户，用户便可以在竞拍中使用，也可将“竞点”出售。出售过程中，用户并不用自己招揽生意，而直接出售给网站。出售成功之后，收入显示在现金账户之中。
用户可从现金账户进行提现，提现一般隔天到账，资金打到用户的支付宝中。
一用户称投22万元只提现8万元
由于存在“实时竞点”和“延期竞点”，用户可以利用时间差，对“竞点”低买高卖来赚钱。
刘洋的800元的“延期竞点”生效后，卖出赚了100元。为此，他还在自己的博客称“一起竞”确实可以赚钱。随后他加大投资。直到“一起竞”网站停止访问，他还有1.5万元未提现。
今年3月，上海的段成强注册成为“一起竞”网站的用户，并投资买卖“竞点”。3月-8月间，段成强前前后后在“一起竞”提现了2.8万余元，他算是盈利的。在网站停止访问时，仍有4.1万元未提现。
用户何建勇称自己赔了14.6万元。一开始他以数千元的金额进行投资，取得了一定回报。4月底，看到该网站“成功融资220万美元”的消息后后，开始加大投资。
直到网站停止访问，何建勇称投资了22.6万元，而只提现了8万多元。
用户涉及19个省市金额数百万
“一起竞”网站出现风险后，用户建立东北、华北、华东、华南、西南等片区的用户QQ群。
截至昨日早8时，用户刘洋制作的表格中，统计了85名“一起竞”的用户，累计未提现金额达到230多万元，涉及19个省、市、自治区。
上海用户段成强称，31名上海用户报警，这些用户累计未提现金额达到近140万元。
记者发现，刘洋和段成强的名单，小部分是相同的，但除去重合部分，两者统计金额累计也超过300万元。
目前，这数个QQ群都在召集用户集中在当地报警。

■ 模式质疑
如今，该网站曾经宣称的“低价拍商品、买卖竞点赚钱”的运营模式，遭到用户质疑。
是否真有商品拍卖？
多名用户称，都曾参与过该网站商品的竞拍，但均未成功，“不是没中标，便是无法发货。”
刘洋称，他曾参与了一次U盘的竞拍，以原价中标。但事后，卖家未发货，而将拍卖款退还了。
段成强曾参与过竞拍相机、笔记本电脑、微波炉等，但从未成功过。
面对“一起竞”网站的现状，用户怀疑根本就没有真实的商品，那只是让用户购买“竞点”的“诱饵”。
到底谁在买卖竞点？
用户买卖“竞点”赚钱，是“一起竞”网站最诱人的地方。
虽然该网站宣称“玩家间可买卖竞点”，但现在刘洋、段成强等用户开始怀疑，“竞点”到底卖给了谁？
事实上，买进卖出“竞点”都由网站代理，买卖双方不直接联系。“或许就是被网站回购了，以打消我们的顾虑，让我们不断投资。”刘洋说。
刘洋称，7月中旬，他曾打定主意，等所有“竞点”都生效后，便抽身而出。由于“竞点”生效存在延时，他预计在8月中旬可以洗手不干了。不想，“一起竞”网站突然无法访问。
是否涉嫌变相传销？
刘洋说，两方面原因曾让他相信“一起竞”能赚钱。第一是自己的确赚到了钱，并通过支付宝交易。第二是4月29日，诸多网站上都出现“‘一起竞’确认第二轮融资总额220万美元已到账”的报道。这令不少用户加大投资。
他称，忽略了最重要的一点———充值卡延时生效。8—25天延时期，这段时间里，钱实际上是为网站所有的，他们就有充足的时间进行运作。
多名律师表示，该网站运作方式涉嫌合同诈骗或变相传销。
■ 相关新闻
支付宝停止对“一起竞”服务
对交易记录跟踪监控，发现涉嫌赌博或传销
“一起竞”网站突然停摆，与支付宝停止对其账号的服务有关。
该网站无法访问前，曾两次发布公告，称“由于支付宝的缘故，‘一起竞’目前的充值发生故障”，“先前使用的支付平台被无故终止服务”。
昨日，支付宝的相关人员对此说法进行了回应。
支付宝人员称，支付宝签约商户有两种，一种为个人商户、一种为公司商户。对个人商户进行实名等认证后，个人只要开设网站，即可签约。“一起竞”即为此类型。
支付宝人员称，支付宝有专门的部门，对签约商户的交易记录会进行跟踪监控。
工作人员发现，“一起竞”账户的交易记录异常，涉嫌赌博或传销，因此主动终止了对其的服务。由于交易记录并不能确定用户从事违法行为，支付宝方面并未报警。
但支付宝工作人员称，用户报警后，如果警方需要，他们会对调查进行配合，但并未明言是否需要承担相应责任。

总的来说这就是一个庞氏骗局的现代变种。小世界提醒大家~过高的回报率都是不靠谱的，一般理财产品的年化利率比存款利率高出1-2个百分点就不错了，除非是放高利贷的……所谓月赚10%以上的都是高风险行为，投入的本钱会随时随地收不回来。SO，大家千万小心这种新型骗局，不要上当~

就目前事态发展来看，个人认为支付宝就算承担部分责任，赔款的数额也非常有限。大家继续讨论=。=

yylxxch

嘛，想平地生财的人总占多数，这类的骗局还会不断重现的==

御坂世界

二、资本泡沫，庞氏骗局的狂欢
　　 我们对传销真相了解之后可以不参与传销活动。但是，有一种庞氏骗局，作为现代人却很难躲掉。这就是资产泡沫。例如房地产，股票之类。
　　但是一项资产可以升值，这就有了炒作的基础。房地产、股票、珠宝、古董、黄金、名人字画这些都可以高价转手。一个个庞氏骗局也就从中产生了。
　　与传销组织不一样，这些庞氏骗局是无人组织，而是大家在盲目中不自觉形成的。因为无组织、无预谋，反倒来的更隐蔽，欺骗性也更大。
　　我们还是以最为常见的股票市场为例。股票市场是人类最伟大的发明之一，可以促进资金的优化配置。让好的项目找到资金，快速成长。也让社会闲余资金有了用武之地。
　　买一支股票，就是买了公司的一部分。当公司赚钱的时候，你也就有钱可分了。一个运作完善的股票市场对经济运营的作用极大。股票市场和银行等其他金融市场一道构成了现代经济的血液循环系统。而资金就是现代市场的血液了。这些市场正起到调节分配，舒经活络之用。
　　但是，自从有了股票市场，泡沫就如影随形，从来没有停止过。而股市泡沫就是庞氏骗局的变种。
　　我们来看一下股票市场是如何变成旁氏骗局的？第一批人买到股票之后，由于公司经营状况很好，于是股票开始升值。这个赚钱效应开始扩散。一部分了解的，胆子大的开始买入股票。当然这个价格要是更高的价格。这时候进入的股票资金开始增多，而股票还是那么多。股票价格就要涨。股票价格越上涨，就吸引更多的人，更多的资金进入股票市场，这就是形成了一个正反馈，股票上涨——资金进入——股票再次上涨——更多资金进入。这样一轮轮循环上去。这时候的股票价格早已经脱离的基本面。在一轮轮的资金推动下，连续上涨。
　　这时候就形成了一种比较狂热的氛围，大家在赚钱效应下，男女老少、士农工商都要买股票。这时候，报纸杂志网络也都充斥股票的新闻，鼓励刺激人们购买。好像谁不买股票谁就是傻瓜。种种不利的消息也会被熟视无睹，而一丁点利好消息都会被乐观情绪放大。
　　这时候参与炒股的人是大部分都赚钱的，当然这只是账面上的。只有有更多的资金进入，股票市场就能继续火下去。
　　这些最早进入股市的人赚的钱从哪里来，当然是从后进入者哪里赚来的。例如A买一元钱买一支股票，然后二元钱卖给B，B把这只股票三元钱卖给C…..。只要有人愿意以更高的价钱买这支股票，这支股票就能无限的上涨。
　　但是，这个过程也是不可持续的。第一，这社会上可能炒股的人是有限的，不可能无限的增多。等到目不识丁的大妈到穷乡僻壤的人都知道股票能赚钱，都要参与股票市场的话。这轮股市狂欢基本也要到头了。在1929年美国股票大崩溃之前，老肯尼迪见到一个擦皮鞋的儿童都向他宣传股票，就知道这股票市场基本到顶了。及时脱手股票，此举也为肯尼迪家族的兴盛打下了基础。07、08年我国那一轮股市狂热也是这样。那时候股票账户大幅增长，远超一亿了。这就意味着潜在的股票购买者已经很少了。股票市场也已经到了盛极而衰的时候了。第二，就是社会上的资金也是有限的。股票发行的越多，股价越高，就需要更多的资金推动。总有一天，资金会不足。
　　由于进入的资金不足，股票价格就失去了上涨的动力。一些先知先觉的股票投资者就还是抽出资金逃离股市。这时候，一轮议论负反馈开始了，股价下跌——资金抽离——跌幅加深——资金加速逃离….。这是个很痛苦的过程，股价连续下跌，彷佛是不见底的深渊。多少人的血汗钱都打了水漂。最后股价远低于实际价值，又一轮股市上涨又要开始了。
　　看这个股市泡沫，难道不是庞氏骗局的一个变种吗？在这场骗局之中，所有参与得人既是导演，也是演员。在贪婪的指挥棒下，合演了一出大喜大悲的骗局。而且大部分人即使倾家荡产，也不知道是什么原因。
　　股市泡沫只是一种，其他的房地产泡沫，普洱茶泡沫也是如此。这出骗局在全世界，在不同时代轮流上演。这场骗局编剧不同，细节各异，场景纷杂，演员迥异，但是实质上演出的是同一出戏。
　　从荷兰的郁金香，到南海泡沫到1929年美国股票大崩溃，从1989年的日本股票房地产泡沫，到最近的美国次贷。我国的，呵呵，狂热的股票和房地产市场。当然我国房地产市场比较特殊，这个泡沫坚硬的很。所有这一切，本质是一样一样的。
　　这个庞氏骗局在世界各地，在各个时代不仅上演，而且还会在未来的时代里上演。我们能吸取历史的教训，不犯千人已经犯过无数次的错误吗？答案是不可能。因为我们的贪婪是一样的，我们用上了电脑手机，但是我们的本性却和前人没啥两样。
　　就像太阳会依然升起，骗局我们必然再犯。

在天涯上看到的，写的很好……